Violations de sécurité et blanchiment d’argent dans le sillage du krach des cryptomonnaies.

Parmi les nombreux défis que présentent la technologie blockchain et les crypto-monnaies, la vulnérabilité aux cyber-risques et leur utilisation pour le blanchiment d’argent. sont parmi les principales raisons de la chute des prix de certains de ces actifs numériques. Les monnaies numériques présentent de nouvelles opportunités pour les investisseurs, mais aussi des risques numériques et juridiques qui doivent être analysés par des professionnels qualifiés, comme le révèle l’EALDE Risk Survey 2022, une enquête menée par EALDE Business School,

« Comme tout logiciel, une crypto-monnaie est développée par une personne qui connaît la programmation. Par conséquent, il peut y avoir des failles dans sa conception, de sorte qu’il est piratable. et des vols de crypto-monnaies peuvent se produire », explique José Arturo Mora, coordinateur du domaine « Risques numériques et cybersécurité » à l’EALDE Business School. Pour l’expert, ces failles de sécurité sont l’un des principaux facteurs qui expliquent la chute de la valeur de certaines des crypto-monnaies les plus importantes, comme le bitcoin, ces derniers mois.

En plus de cela, il y a aussi les les risques de fraude et de blanchiment d’argent. qui peuvent découler de l’utilisation des crypto-monnaies sur le marché mondial. En effet, dès 2019, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié des orientations soulignant que les actifs virtuels créent des opportunités pour « les blanchisseurs d’argent, les financiers du terrorisme et d’autres criminels de blanchir leurs produits ou de financer leurs activités illicites ».

À cet égard, en Espagne, le ministère des finances prépare déjà un plan d’action en faveur de l’environnement. Loi anti-fraude qui, à partir de janvier 2023.obligera les détenteurs de crypto-monnaies à déclarer leurs transactions et leurs soldes dans ces actifs.

Étant donné le manque de connaissances qui existe dans la société sur le fonctionnement des crypto-monnaies, Les experts conseillent la prudence lorsqu’il s’agit d’investir dans ce type d’actifs numériques.. « Il est conseillé, dans un premier temps, d’investir de petits montants, qui ne poseront pas de problème s’ils sont perdus », indique M. Mora. En outre, lors de l’enquête sur la plateforme à utiliser pour investir, il est recommandé de vérifier qu’il s’agit d’un site fiable, « qu’il dispose d’une adresse fiscale vérifiable, et que des personnes de la communauté des utilisateurs de blockchain en parlent et les utilisent activement ». De cette façon, nous pouvons nous assurer que nous n’avons pas affaire à un site frauduleux », ajoute l’expert.

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Malgré tout ce qui précède, 64 % des gestionnaires de risques pensent que les cryptocurrences auront un impact important. sur le système financier mondial. Toutefois, 75 % d’entre eux ne savent pas à combien et quand cet impact se fera sentir, selon l’enquête sur les risques de l’EALDE 2022.

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« Les crypto-monnaies représentent un changement de paradigme par rapport à un système fiduciaire traditionnel.contrôlée par les banques centrales et les gouvernements, à la finance décentralisée, qui vise à créer un système financier plus transparent échappant au contrôle des entreprises et des gouvernements », explique Enrique Farrás, directeur de l’EALDE Business School.

Ainsi, les crypto-monnaies permettent de réduire les coûts et la bureaucratie dans les transactions d’actifs. et faciliter l’accès au capital par des canaux non centralisés. Cependant, la forte volatilité des crypto-monnaies constitue également un défi pour les gestionnaires de risques. « De nombreux épargnants vont demander aux sociétés d’investissement d’investir une partie de leur épargne dans les crypto-monnaies. Toutefois, ces investissements restent très risqués, compte tenu de la volatilité de la valeur des cryptoactifs », conclut l’expert.

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